Choose the correct verb: We ... the town when it began to rain.

The correct answer is hadn't reached. Объяснение: В предложении говорится о действии, которое произошло до другого действия в прошлом (начало дождя). В таких случаях используется Past Perfect (had + Past Participle). Соответственно, правильный вариант – 'hadn't reached'. Это означает, что мы еще не достигли города, когда начался дождь.