1. Ответьте на вопросы 7. Что такое финансовое мошенничество? Какие виды финансового мошенничества вы знаете?

Решение:

Финансовое мошенничество — это умышленное введение в заблуждение (обман) с целью незаконного получения денег, ценностей или других финансовых выгод.

Основные виды финансового мошенничества:

• Мошенничество с банковскими картами: кража данных карты (CVV, срок действия, номер) для совершения покупок или снятия наличных. Сюда же относятся фишинг (выманивание данных через поддельные сайты или письма) и скимминг (копирование данных с магнитной полосы карты).
• Телефонное мошенничество: звонки от имени сотрудников банков, правоохранительных органов с целью получения конфиденциальной информации (номера карт, коды из СМС) или убеждения перевести деньги на «безопасный счет».
• Интернет-мошенничество:
  • Фишинг: создание поддельных сайтов (интернет-магазинов, банковских страниц) для кражи логинов, паролей, данных карт.
  • Лже-инвестиции: предложения вложить деньги в высокодоходные проекты, которые на самом деле являются пирамидами или вообще не существуют.
  • Онлайн-объявления: продажа несуществующих товаров, услуг, сдача несуществующего жилья в аренду с предоплатой.
• Финансовые пирамиды: схемы, в которых доход ранним участникам выплачивается за счет взносов новых участников. Пирамида рушится, когда приток новых вкладчиков прекращается.
• Подделка документов и ценных бумаг: создание фальшивых денег, облигаций, векселей.
• Страховое мошенничество: предоставление ложной информации для получения страховых выплат.

Ответ: Финансовое мошенничество — это обман с целью незаконного получения денег. Виды: мошенничество с картами, телефонное мошенничество, интернет-мошенничество (фишинг, лже-инвестиции), финансовые пирамиды, подделка документов, страховое мошенничество.