Здесь используется Past Continuous, чтобы описать действие, которое происходило в определенный момент в прошлом и было прервано другим действием (звонок телефона). Форма 'was listening' подчеркивает длительность процесса прослушивания музыки.
Sam was listening to music loudly, so he couldn't hear the phone ring.
Сэм слушал музыку громко, поэтому он не смог услышать звонок телефона.