Выберем правильный вариант завершения предложения: The policeman asked what happened.
В данном случае необходимо использовать прошедшее совершенное время (Past Perfect), так как действие (происшествие) предшествует моменту, когда полицейский задал вопрос. Правильный вариант: "had happened".
Таким образом, предложение должно выглядеть так: "The policeman asked what had happened."
**had happened**