В данном предложении два действия происходят одновременно. Одно действие (видеть аварию) прерывает другое (ехать на работу). Для описания длительного, прерываемого действия в английском языке используется Past Continuous (Past Progressive), а для короткого, прерывающего действия — Past Simple.
Правильный вариант — was driving.
When Dr. James was driving slowly to work, he saw an accident.
Перевод: Когда доктор Джеймс ехал на работу, он увидел аварию.
Ответ: was driving