Необходимо выбрать форму глагола "pay" (платить), которая подходит по времени и смыслу предложения. Предложение описывает действие, которое происходило в прошлом, когда произошло другое действие (услышал, как назвали имя). Это ситуация, когда одно длительное действие прерывается другим коротким. Правильно использовать Past Continuous.
Полное предложение: I was paying for my things when I heard someone call my name.
Ответ: was paying.