1. Оператор принимает платёж за ЖКУ на сумму 58 000 рублей. Клиент торопит, нервничает и просит «не фиксировать данные, я же у вас всегда плачу». Обязана ли сотрудница провести идентификацию? А. Нет: сумма ниже 60 000 рублей, значит, по закону идентификация не требуется. Б. Да: нетипичное поведение и просьба не фиксировать данные — это признаки подозрительной операции; идентификация обязательна независимо от суммы. В. Да, но только если клиент откажется показать паспорт. Г. Нет: достаточно запомнить лицо клиента и устно сообщить начальнику ОПС.

Правильный вариант: Б.

Просьба не фиксировать данные и нетипичное поведение требуют внимания и передачи информации ответственному сотруднику по установленному порядку. Нельзя считать, что порог суммы сам по себе освобождает от идентификации, если она требуется применимыми правилами или для проведения операции. Конкретные требования к идентификации и действиям оператора следует сверять с актуальными внутренними документами предприятия.