5. В соцсетях предлагают «гарантированный доход в месяц» в проекте по переводам денежных средств. Для участия нужно иметь банковскую карту и онлайн-банк. Как называется такой вид мошенничества? В чём состоит суть преступной деятельности?

Решение:

• Такой вид мошенничества называется «финансовая пирамида» или «пирамида Понци».
• Суть преступной деятельности: Организаторы обещают высокий доход за короткий срок, который выплачивается за счет новых вкладчиков. Реальной экономической деятельности, приносящей прибыль, не существует. Деньги перераспределяются от новых участников к старым, пока пирамида не рухнет, оставляя большинство вкладчиков без денег.

Ответ: «Финансовая пирамида» / «Пирамида Понци». Выплата дохода новым участникам за счет средств предыдущих.