Правильный ответ: d) was reading
Объяснение:
В данном предложении описывается действие, которое происходило в прошлом (чтение в постели), когда внезапно произошло другое действие (зазвонил телефон). Для описания действия в процессе в прошлом используется Past Continuous (was/were + V-ing), а для внезапного действия, которое прервало другое действие, используется Past Simple.