В данном предложении нарушено видо-временное соответствие глаголов. Действие «washing» выражено в форме Past Continuous, а действие «started» — в Past Simple. Необходимо, чтобы оба действия были выражены в форме Past Continuous, так как оба действия происходили одновременно в прошлом, одно действие прерывает другое.
Исправленный вариант:
Philip was washing the car while the fire was starting.
Или возможно, что действие «washing» выражено в форме Past Continuous, а действие «started» — в Past Simple. Действие «washing» длилось, а действие «started» произошло внезапно.
Philip was washing the car when the fire started.
Ответ: Philip was washing the car when the fire started.