4. We (watch) TV when we (hear) a loud noise.

4. We were watching TV when we heard a loud noise. В этом предложении описывается действие, которое происходило в прошлом (смотреть телевизор), когда другое действие внезапно произошло (услышали шум). Поэтому первое действие ставим в Past Continuous (was/were + глагол с окончанием -ing), а второе – в Past Simple (прошедшая форма глагола).