Задание 16. Вы работаете начальником Операционного отдела в Отделении Центрального банка РФ. В соответствии с должностной инструкцией, вам вменено в обязанности контроль документов кредитных организаций и их филиалов для открытия корреспондентских счетов (субсчетов). Для открытия корреспондентского счета кредитная организация «Меркурий» вам предоставила пакет документов. Вы их проверили и приняли в работу. 1. Составьте перечень документов, которые вы приняли для открытия корреспондентского счета кредитной организации «Меркурий». 2. На каком балансовом счете вы откроете корсчет кредитной организации «Меркурий».

Решение:

1. Перечень документов для открытия корреспондентского счета:

1. Заявление об открытии корреспондентского счета, подписанное руководителем кредитной организации и главным бухгалтером.
2. Учредительные документы кредитной организации (устав, учредительный договор, свидетельство о государственной регистрации).
3. Документ, подтверждающий полномочия руководителя (приказ о назначении, выписка из протокола собрания учредителей).
4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при наличии).
5. Копия лицензии Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.
6. Анкета клиента.
7. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (при необходимости).

2. Балансовый счет для открытия корреспондентского счета:

Корреспондентские счета кредитных организаций в Центральном банке РФ открываются на балансовом счете 30102 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России».

Ответ: 1. Перечень документов включает заявление, учредительные документы, документ о полномочиях руководителя, карточку с образцами подписей, копию лицензии, анкету. 2. Корсчет кредитной организации «Меркурий» будет открыт на балансовом счете 30102 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России».