1. Оператор сообщает, что клиент в течение дня совершил 5 платежей по 19 000 рублей (в сумме 95 000 рублей) с разными формулировками назначения платежа. Клиент торопил, просил «быстрее, без лишних вопросов». Ваши действия как начальника ОПС: А. Сказать оператору: «Суммы меньше 100 000 рублей, ничего не надо делать». Б. Зафиксировать факт: дату, время, ФИО оператора, данные операции (суммы, номера чеков), признаки риска (дробление, нетипичное поведение). Приостановить дальнейшие операции до выяснения обстоятельств. Незамедлительно передать сведения СДЛ с приложением копий чеков и описанием ситуации. Сохранить служебную записку и подтверждение отправки. В. Самостоятельно отказать клиенту в следующих платежах и больше не обслуживать. Г. Оформить внутренний акт и передать в бухгалтерию на конец месяца.

Правильный вариант: Б.

Нужно зафиксировать сведения об операциях и наблюдаемых признаках риска, приостановить дальнейшее проведение операций в соответствии с установленным порядком и незамедлительно направить информацию ответственному сотруднику (СДЛ), сохранив подтверждение передачи.

Сумма ниже указанного порога сама по себе не отменяет необходимости реагировать на возможные признаки риска. Самостоятельно вводить бессрочный отказ в обслуживании или откладывать передачу сведений до конца месяца не следует.