3. Клиент пришел получить почтовый перевод на 120 000 рублей, но отказался предъявить документ, удостоверяющий личность, мотивируя это тем, что «вы меня и так знаете». Оператор не провел операцию и сообщил вам. Ваши шаги: А. Разрешить выдать перевод без документа, чтобы не создавать конфликт. Б. Подтвердить правомерность отказа оператора. Зафиксировать факт отказа клиента в предоставлении документа (дату, время, окно, ФИО оператора). Передать сведения СДЛ как операцию, подлежащую обязательному контролю (сумма свыше 100 000 рублей) и с признаками подозрительности (отказ в идентификации). Приложить служебную записку и описание ситуации. В. Лично выдать перевод клиенту, чтобы «снять напряжение». Г. Отправить клиента в другое отделение.

Правильный вариант: Б.

Выплату нельзя проводить без требуемой идентификации. Следует подтвердить действия оператора, зафиксировать отказ клиента предъявить документ и передать сведения СДЛ с описанием обстоятельств.

В тесте основанием для передачи также указана сумма 120 000 рублей. Конкретную квалификацию операции и дальнейшие действия необходимо сверять с действующими требованиями и внутренними процедурами организации.