4. Клиент хочет провести 4 почтовых перевода подряд по 14 000 рублей (в сумме 56 000 рублей) на одного получателя. Говорит: «Так быстрее и без лишней проверки». Ваши шаги: А. Спокойно провести все переводы: суммы ниже 15 000 рублей, значит, упрощённая идентификация допустима. Б. Зафиксировать факт просьбы о дроблении суммы, поведение и слова клиента. Сообщить начальнику ОПС: «Клиент просит провести 4 перевода по 14 000 рублей подряд, мотивируя тем, что „так без проверки“. Есть признаки структурирования». Действовать по указанию начальника. В. Отказать во всех переводах без объяснения причин. Г. Предложить клиенту объединить переводы в один, чтобы «было быстрее».

Правильный вариант: Б. Несколько последовательных операций на одного получателя и просьба обойти проверку требуют внимания. Следует зафиксировать факты и передать информацию начальнику ОПС, действуя по установленной процедуре; нельзя автоматически проводить операции лишь потому, что каждая сумма ниже указанного порога.