5. She was having lunch with her fiance when he gave her an expensive ring as a birthday present.
В данном предложении описывается действие, которое происходило в прошлом, когда другое действие прервало его. Действие, которое происходило, выражается в Past Continuous (продолженное прошедшее время), а действие, которое прервало, выражается в Past Simple (простое прошедшее время).
Ответ: was having, gave